央行监管大额资金存取,试点地区存取钱有何限制?你在试点区吗?

央行中国人民银行的简称,是我国的中央银行,是国务院的组成部门。在国务院领导下,制定和执行货币政策,防范和化解金融风险,维护金融稳定。

目前央行已启动对大额资金的管理办法,而且在部分地区进行试点,对于试点地区的居民,无论是提取还是存入规定金额以上的现金,存款要说明资金来源,取款要说明资金用途。

央行监管大额资金存取,试点地区存取钱有何限制?你在试点区吗?

现在央行对银行的大额现金监管越来越严格,2020年7月,央行在河北省开始了对银行大额现金监管工作,对公账户管理金额起点为50万元,对私账户管理金额起点为10万元,超过这个标准,不管你是取钱还是存钱,都需要向银行提前预约,并登记说明资金的来源和资金的用途。

同年10月,在浙江省和深圳市,也同样开始了对银行的大额资金进行了监管,浙江省的管理办法规定,对公账户管理金额起点50万元,对私账户管理金额起点10万元,并对部分行业的单日取现,实行限额。

深圳市的管理办法规定,对公账户管理金额起点50万元,对私账户管理金额起点20万元。

央行监管大额资金存取,试点地区存取钱有何限制?你在试点区吗?

所以,在试点地区的居民,准备在银行办理起点以上的大额现金存取款业务时,要提前1天通过线上、电话或者柜面渠道向银行预约,然后在办理业务时,填写个人信息、资金的来源以及资金用途等,同时,用户办理大额存取款业务的信息,要纳入大额现金管理系统,并向试点地区的央行报送,实现信息共享。

如果你的资金来源不合理、或者去向不明的话,那就要当心,存进银行账户的钱会面临被冻结,在银行账户里的钱也取不出来。

央行监管大额资金存取,试点地区存取钱有何限制?你在试点区吗?

目前管理办法试点时间为2年,试点结束后,可能就会在全国推广。


有很多人会感到奇怪,自己在银行中的存款,是自己个人的财富,使用时,为何还要受到限制,自己的资金,难道自己还不能随意支配了?

此举肯定不是为了限制大家自由存取,在合法合理的前提下,公众的存取款自由受充分保护。

我们都知道,国家近几年一直严查腐败,严打偷税漏税,加大打击诈骗犯罪力度,目的是保护国家的财产、保障群众的利益,而且现金具有不易追踪的特点,容易给贪污腐败、偷逃税提供便利,所以只有从大额资金业务源头上进行控制,严格监管资金的流向,才能有效的遏制这些非法行为。

同时,施行大额现金管理办法的措施,有利于反洗钱的监管,重点打击洗钱行为,防止中小商业银行出现挤兑现象以及资金外流。

央行监管大额资金存取,试点地区存取钱有何限制?你在试点区吗?

所以大家可以放心,央行出台这套管理办法,是为了打击和预防非法的活动,只要我们遵纪守法,资金的来源合法清楚、用途合理规范,是不会影响我们日常使用的。

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