在十余家银行系P2P平台当中，有一半已经停标，目前仅剩以陆金所为代表的5家平台仍陆续发标。
根据统计，停标的情况集中发生于2015年。齐乐融融E平台在2015年1月份停标、招行小企业E家当年6月份停止发标、华润资产交易平台去年8月份停标、自金网去年10月份停标、超银网贷和东方宜贷去年12月份停标。再加上2014年停标的，有接近10家银行系P2P平台停标，这其中有些甚至还不为投资者所熟知。
银行系进军P2P行业，条件得天独厚，为什么不到两年仅剩5家?业内人士分析，主要有如下几个原因：
1.收益率保守，吸引性较弱
纵观银行系P2P平台，收益率平均在4%到8%之间，只比银行部分理财产品高一点，这样的收益率远低于P2P网贷行业的平均水平。对于见惯高收益的P2P投资人来说，这样的收益率对他门明显没有吸引力。
2.缺乏互联网思维的营销概念
在宣传营销方面，银行系P2P平台多为传统金融从业人员，在营销推广方面保持了传统银行经营理念，投入较少，最终的结果是造成平台流量严重不足。
3.来自银行内部的竞争
成立P2P平台很多都是基于银行想在互联网的大时代的一种新尝试，但对于银行来说，传统的信贷业务才是彰显银行业绩的保证。不少银行P2P平台很多资产都来自银行内部的推荐，将项目分给了P2P平台，很明显是以牺牲银行的业绩为代价。要知道金融业的竞争是十分激烈的，有好的项目银行自己也想做，有什么理由将优质的资产分配给平台呢?基于以上分析，项目难以获得，而自身又难以拓展，这或许是银行系P2P标少甚至停标的重要原因。
4.究竟是直销银行还是P2P，定位模糊
为应对互联网金融的冲击和适应时代的发展，很多银行成立线上经营渠道，有的成立直销银行有的成立互联网金融平台(P2P)。直销银行在我国只能有商业银行成立，属于金融机构，而P2P平台定位为信息中介，门槛较低。但多数银行对线上渠道的定位十分模糊，一来直销银行受到很多政策上限制，于是乎在直销银行的基础上成立P2P产品，而部分银行成立P2P平台后又把其转型为直销银行，这样模糊的定位，宣传口径经常换来换去，带来的后果是投资人很难判断平台真实性质而作出投资选择。
除了以上原因，随着风投系、上市系、国资系平台的崛起，银行系的优势已经明显减弱。
银行系P2P的股东背景一直是其宣传的亮点，在行业的早期，行业的野蛮生长导致问题平台增多，投资者为了资金的安全，大多会更关注平台的资质和股东背景，银行系P2P优势明显，所以早期成为“香饽饽”。但随着行业发展，有背景的平台越来越多， 市场似乎已经不缺股东背景强大的平台，其他方面也没太大优势情况下，银行系P2P被冷落似乎也在情理之中。
与银行系平台势微相反，国资系和上市系平台却在迅速崛起占领市场。数据显示，目前国资系和上市系平台数量达172家，是银行系平台的10倍有余;以上月为例，国资系上市系投资人数达160万，远超银行系的43.76万，成交额高出银行系87.43%。其中，少数兼具国资和上市双重属性的P2P平台如大麦理财等，成交更是一再突破。
大麦理财首席运营官陈国军分析，市场竞争冲击导致多数银行系平台退市是正常现象，对于投资者而言，无论银行系P2P以后会否“东山再起”，目前已经崛起的国资系和上市系平台俨然成为网贷行业的新主流。
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